بانک های برتر جهان
فهرست ۱۰ بانک برتر جهان اعلام شد
بانکداری در سال‌های اخیر تغییرات چشمگیری را تجربه کرده است. بانک‌های پیشرو امروزی به مؤسسات پیچیده‌ای تبدیل شده‌اند که مرزهای بین بانکداری تجاری و سرمایه‌گذاری را از بین می‌برند.
به گزارش بانک اول، این بانک‌ها تنها به پذیرش سپرده‌ها و اعطای وام اکتفا نمی‌کنند، بلکه به انجام پذیره‌نویسی پیشنهادهای سهام، ارائه خدمات کارگزاری و مشاوره در خصوص ادغام‌ها و تملک‌های مهم نیز می‌پردازند.
ارزش بازار به عنوان معیاری کلیدی، نمایانگر غول‌های واقعی در صنعت بانکداری است. این ارزش که از ضرب قیمت سهام یک بانک در تعداد کل سهام آن به‌دست می‌آید، میزان ارزش کل بازار آن بانک را نشان می‌دهد.
این رقم نه تنها عملکرد کنونی یک شرکت را نمایان می‌سازد، بلکه به ارزیابی پتانسیل‌های آینده نیز کمک می‌کند.
وب‌سایت اینوستوپدیا در گزارشی، فهرستی از ۱۰ بانک برتر را با توجه به ارزش بازار ارائه کرده است که ترکیبی از قدرت‌های مالی ایالات متحده و غول‌های بین‌المللی، به‌ویژه در چین را شامل می‌شود.
این رتبه‌بندی بر روی شرکت‌های سهامی عام فهرست‌شده در ایالات متحده و کانادا، از جمله آن‌هایی که از طریق رسیدهای سپرده‌گذاری آمریکایی (ADRs) معامله می‌شوند، تمرکز دارد و تصویری از سلطه بانکداری جهانی را به نمایش می‌گذارد.
گزارش فوق اطلاعات هر بانک را بر اساس معاملات در مبادلات داخلی آن‌ها جمع‌آوری کرده است.
۱. بانک جی پی مورگان چیس (JPMorgan Chase)
جی پی مورگان چیس، با ارزش بازار بیش از ۶۰۰ میلیارد دلار، تقریبا دو برابر نزدیکترین رقیب خود، در صدر جهان بانکی، قرار دارد.
این غول مالی، مستقر در شهر نیویورک، خدماتی را ارائه می‌دهد که شامل بانکداری مصرف‌کننده، بانکداری تجاری، بانکداری سرمایه‌گذاری و مدیریت دارایی می‌شود.
جی پی مورگان، تحت مدیریت مدیرعامل آن، جیمی دیمون، به‌طور مداوم عملکرد مالی قوی را حتی در محیط های اقتصادی چالش برانگیز ارائه می‌دهد.
مقیاس وسیع این بانک به آن اجازه می‌دهد تا سرمایه‌گذاری زیادی در فناوری داشته باشد تا در روندهای بانکداری دیجیتال قدم بگذارد.
با این حال، مانند همه بانک‌های بزرگ، با چالش‌های مداومی از جمله بررسی نظارتی، تهدیدات امنیت سایبری و نیاز به انطباق با اولویت‌های به سرعت در حال تغییر مصرف‌کننده در خدمات مالی، مواجه است.
۲. بانک آمریکا
بانک آمریکا با ارزش بازار بیش از ۳۰۰ میلیارد دلار، رتبه دوم را در میان بزرگترین بانک‌های جهان دارد.
این موسسه مستقر در شارلوت کارولینای شمالی، به یک پایگاه مشتری متنوع، از مصرف‌کنندگان فردی گرفته تا شرکت‌های بزرگ و سرمایه‌گذاران نهادی، خدمات می‌دهد.
همچنین این بانک تحت مدیریت برایان مونیهان، همزمان با گسترش قابلیت‌های بانکداری دیجیتال خود، بر ساده‌سازی عملیات متمرکز شده است.
بانک آمریکا مانند سایر همتایان خود، با چالش‌های مداوم در جهت‌یابی مقررات پیچیده و انطباق با انتظارات مشتری در حال تحول در یک چشم‌انداز مالی دیجیتالی رو به رشد مواجه است.
در طول سال ۲۰۲۳، این بانک ۲.۵۴ تریلیون دلار دارایی داشت که ۲.۴۰ تریلیون دلار آن در آمریکا نگهداری می‌شد.
۳. بانک صنعتی و بازرگانی چین (IDCBY)
بانک صنعتی و بازرگانی چین از نظر کل دارایی‌های تحت مدیریت و درآمد ناخالص، یکی از بزرگترین بانک های جهان است.
بزرگترین وام‌دهنده چین، بخش مرکزی در سیستم مالی و توسعه اقتصادی این کشور را دارد.
بانک طیف گسترده‌ای از خدمات ازجمله بانکداری شرکتی و شخصی، مدیریت دارایی و عملیات خزانه‌داری را ارائه می‌دهد. شبکه گسترده شعب داخلی آن و حضور رو به رشد بین‌المللی، به گسترش آن کمک کرده است.
با این حال، این بانک با چالش‌های منحصر به فرد در بازار چین، ازجمله نفوذ دولت بر رویه‌های وام‌دهی و نگرانی‌ها در مورد وام‌های غیرجاری در بخش‌های خاص، مواجه است.
۴. بانک کشاورزی چین (ACGBY)
بانک کشاورزی چین با ارزش بازار بیش از ۲۰۰ میلیارد دلار، در رتبه چهارم فهرست بزرگترین بانک‌های جهان قرار دارد.
یکی از چهار بانک بزرگ دولتی چین، مدت‌هاست که از توسعه روستایی و بخش کشاورزی این کشور حمایت می‌کند.
از زمان تاسیس، فعالیت‌های خود را متنوع کرده است تا طیف کاملی از خدمات بانکداری تجاری و سرمایه‌گذاری را شامل شود.
شبکه گسترده شعب روستایی این بانک، به آن موقعیت منحصر به فردی در چشم‌انداز مالی چین می‌دهد، اما همچنین چالش‌هایی را در رابطه با کارایی و وام‌های غیرجاری ایجاد می‌کند.
رشد مجدد این بانک، ممکن است به متعادل کردن تمرکز سنتی روستایی آن با گسترش در بازارهای شهری سودآورتر و خدمات بانکداری دیجیتال بستگی داشته باشد.
۵. بانک چین (BACHY)
بانک چین، به عنوان قدیمی‌ترین بانک در سرزمین اصلی چین، تاریخچه‌ای غنی دارد که به سال ۱۹۱۲ باز می‌گردد.
همچنین این بانک مدت‌هاست مدیریت عملیات ارزی چین و تسویه تجارت بین‌المللی و سایر خدمات را بر عهده داشته است و اکنون یک بانک تجاری دولتی است که خدمات بانکداری شرکتی، شخصی و سرمایه‌گذاری را ارائه می‌دهد.
۶. بانک ساختمانی چین (CICHY)
این بانک، یکی دیگر از چهار بانک بزرگ دولتی چین است که بر تامین مالی پروژه‌های زیرساختی در مقیاس بزرگ تمرکز کرد.
همچنین این بانک فعالیت‌های خود را برای ارائه طیف کاملی از خدمات بانکداری تجاری و سرمایه‌گذاری متنوع کرده است.
این بانک همچنین در مراکز شهری چینT حضور پررنگی دارد و ردپای بین‌المللی خود را گسترش داده است. این بانک در خط مقدم فشار چین به سمت فناوری مالی بوده و سرمایه‌گذاری زیادی در بانکداری دیجیتال، هوش مصنوعی، بلاک چین و حتی روباتیک انجام داده است.
۷. ولز فارگو (WFC)
ولز فارگو با سرمایه‌ای کمتر از ۲۰۰ میلیارد دلار، تاریخی دارد که به دوران تب طلای کالیفرنیا برمی‌گردد.
این بانک در دهه اخیر، با چالش‌های مهمی روبرو بوده است.
ولز فارگو که زمانی به دلیل روابط قوی با مشتری و توانایی فروش متقابل خود شناخته می‌شد، پس از رسوایی به دلیل کلاهبرداری بزرگ که در سال ۲۰۱۶ فاش شد، برای بازسازی شهرت خود تلاش می‌کند.
این بانک با مدیریت جدید، تحت بازسازی گسترده‌ای قرار گرفته و شیوه‌های مدیریت ریسک خود را بهبود بخشیده و سرمایه‌گذاری زیادی در انطباق با مقررات انجام داده است.
به تازگی، ولز فارگو چندین بخش خود را فروخت تا بر حوزه‌های سودآورتر کسب و کار، تمرکز کند و تنها در سال ۲۰۲۳، کسب و کار خدمات اعتماد شرکتی و سبد وام دانشجویی خود را در میان دیگر کسب و کارها رها کرد همچنین ایجاد خطوط اعتباری شخصی را متوقف کرد.
این بانک نشانه‌هایی از بهبود مالی را نشان داده و در سه ماهه اخیر، افزایش سود و درآمد را گزارش کرده است. ولز فارگو با وجود پیشرفت، همچنان با نظارت و جریمه مواجه است.
برای مثال، در سپتامبر ۲۰۲۴، یک حکم دادگاه به دلیل شکایت سهامداران، اجازه نظارت بر شیوه‌های وام‌دهی تبعیض‌آمیز داد.
۸. رویال بانک کانادا (RY
رویال بانک کانادا، بزرگترین بانک کانادا از نظر ارزش بازار و دارایی، طیف متنوعی از خدمات مالی از جمله بانکداری شخصی و تجاری، مدیریت ثروت، بیمه و خدمات بازار سرمایه را ارائه می‌دهد.
همچنین این بانک حضور قدرتمند داخلی دارد و در حال گسترش فعالیت‌های خود در سطح بین‌المللی، به ویژه در آمریکا است.
این بانک در سال‌های اخیر، سرمایه‌گذاری زیادی در تحول دیجیتال و مشارکت‌های فین‌تک انجام داده است تا قابلیت‌های فناوری خود را افزایش دهد.
به‌عنوان بازیگر اصلی در بازار نسبتا متمرکز بانکداری کانادا، رویال بانک کانادا از یک محیط نظارتی باثبات سود می‌برد،
اما در یافتن راه‌های رشد جدید، با چالش‌هایی مواجه است. این بانک، در اوایل سال ۲۰۲۴ با خرید اچ اس بی سی کانادا، به‌طور قابل توجهی پایگاه مشتریان و شبکه شعب خود را در این کشور گسترش داد.
این خرید، موقعیت این بانک را در بازار بانکداری کانادا تقویت و فرصت‌هایی را برای رشد در بانکداری تجاری و مدیریت ثروت فراهم می‌کند.
۹. بانک هنگ کنگ و شانگهای (HSBC)
شرکت بانکداری هنگ کنگ و شانگهای (HSBC)، بانک و شرکت خدمات مالی چندملیتی مستقر در لندن، بریتانیا است.
این بانک یکی از بزرگترین بانک‌های جهان از نظر کل دارایی است و در بیش از ۶۲ کشور و منطقه فعالیت دارد و به عنوان یک بانک بزرگ در بریتانیا در نظر گرفته می‌شود.
طیف گسترده‌ای از محصولات و خدمات مالی از جمله بانکداری خرده‌فروشی و تجاری، مدیریت ثروت و بانکداری سرمایه‌گذاری را ارائه می‌دهد.
اچ‌اس‌بی‌سی به مشتریان مختلف از جمله افراد، شرکت‌های کوچک و متوسط و شرکت‌های بزرگ، خدمات ارائه می‌دهد.
بانک اچ‌اس‌بی‌سی علاوه بر کسب و کار اصلی بانکداری خود، حضور چشمگیری در بیمه، مدیریت دارایی و سایر خدمات مالی دارد.
این بانک تحت یک بازنگری اساسی استراتژیک قرار گرفته و تمرکز خود را بر روی فعالیت‌های آسیایی خود، به ویژه در چین و هنگ کنگ، متمرکز کرده، در حالی که فعالیتش در برخی بازارهای غربی، کاهش یافته است.
همچنین این بانک دارای چالش‌های منحصر به فرد از جمله تنش‌های ژئوپلیتیکی میان چین و غرب و انطباق با تغییر چشم‌اندازهای نظارتی در بازارهای متنوع آن است.
۱۰. بانک مشترک المنافع استرالیا (CMWAY)
بانک مشترک المنافع استرالیا، فهرست بزرگترین بانک‌های جهان را تکمیل می‌کند و برترین بانک استرالیایی در این فهرست است.
این بانک در سال ۱۹۱۱ تاسیس شد و در سال ۱۹۹۶ به‌طور کامل خصوصی شد. ب
انک مشترک المنافع استرالیا، بزرگترین بانک استرالیا از نظر ارزش بازار و پایگاه مشتری است وطیف گسترده‌ای از خدمات مالی از جمله خرده‌فروشی، بانکداری تجاری و نهادی، مدیریت وجوه و بیمه را ارائه می‌دهد.
این شرکت خدمات بانکداری خرده‌فروشی و تجاری را در استرالیا و نیوزیلند از طریق شرکت تابعه خود (ASB.۱۹) ارائه می‌کند./ ایسنا