ابلاغ شاخص‌های جدید شناسایی معاملات مشکوک در دفاتر اسناد رسمی

به گزارش بانک اول، به نقل از مرکز اطلاعات مالی، این شاخص‌ها حاصل نشست‌های تخصصی و هم‌اندیشی مشترک با نمایندگان سازمان ثبت اسناد و املاک کشور است و با هدف کاهش ریسک پولشویی از مسیر تنظیم اسناد رسمی، کشف زودهنگام معاملات پرریسک و تقویت رویکردهای سیستمی در رصد معاملات و عملیات مشکوک در حوزه تنظیم اسناد رسمی طراحی شده است.

اجرای قواعد هشداردهنده برای رصد هوشمند معاملات مشکوک در دفاتر اسناد رسمی

در همین زمینه، هادی خانی، رئیس مرکز اطلاعات مالی طی نامه‌ای خطاب به رئیس سازمان ثبت اسناد و املاک کشور بر ضرورت اتخاذ تدابیر لازم به‌منظور پیاده‌سازی سیستمی قواعد و معیارهای به‌روزرسانی‌شده در سامانه‌های مرتبط تأکید کرد.

بر اساس این مکاتبه، مقرر شده تا پس از برقراری دسترسی دفاتر اسناد رسمی به سامانه گزارش معاملات و عملیات مشکوک مرکز اطلاعات مالی (سمام)، ضوابط و معیارهای مذکور به‌صورت مقتضی به کلیه دفاتر ابلاغ شده و به‌عنوان مبنای عملی در فرآیند شناسایی و گزارش معاملات مشکوک مورد استفاده قرار گیرد.

رئیس مرکز اطلاعات مالی، قواعد و معیارهای تدوین‌شده را دارای کارکرد هشداردهنده عنوان کرده که نقش ابزار کمکی در تشخیص معاملات و عملیات مشکوک ایفا می‌کنند.

پایش مستمر ارباب‌رجوع و گزارش‌دهی اولویت‌بندی شده به مرکز اطلاعات مالی

بر همین اساس، مسئولان ذی‌ربط در دفاتر اسناد رسمی موظف‌اند ضمن پایش مستمر فعالیت ارباب‌رجوع، در صورت مشاهده نشانه‌های مشکوک، پس از بررسی اولیه و احراز ظن وقوع جرم، نسبت به اولویت‌بندی، تبیین علت ظن و ارسال گزارش همراه با اظهار نظر کارشناسی به مرکز اطلاعات مالی اقدام کنند.

حرکت به سمت شناسایی سامانه‌ای معاملات، تسریع در گزارش‌دهی و تقویت تعامل دفاتر اسناد رسمی با مرکز اطلاعات مالی، گامی مؤثر در ارتقای سلامت نظام ثبتی، کاهش ریسک پولشویی و افزایش شفافیت اقتصادی ارزیابی می‌شود.