قوانین جدید پولشویی
همه مشمول قوانین جدید پولشویی شدند
آیین‌نامه جدید مقابله با پولشویی با رویکرد ریسک محور تصویب شد؛ همه مؤسسات مالی و مشاغل غیرمالی مشمول مقررات و شفافیت مالی
به گزارش بانک اول رئیس مرکز اطلاعات مالی از تصویب آیین‌نامه جدید مقابله با پولشویی با رویکرد ریسک محور و تمرکز بر حوزه‌های حساس اقتصادی خبر داد.
این آیین‌نامه، علاوه بر مؤسسات مالی، تمامی حرفه‌ها و مشاغل غیرمالی از جمله مشاوران املاک و خودرو، طلافروشان و فروشندگان فلزات گران‌بها را شامل می‌شود.
تصویب آیین‌نامه جدید
با تصویب آیین‌نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در هیئت وزیران، کشور گامی مهم در جهت به‌روزرسانی مقررات و تقویت سازوکارهای نظارتی برداشت.
هادی خانی، معاون وزیر اقتصاد و دبیر شورای عالی پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم گفت: «از زمان آخرین اصلاح آیین‌نامه در سال ۱۳۹۸، با ظهور شیوه‌های نوین ارتکاب جرم، ضرورت بازنگری جدی احساس می‌شد.»
وی افزود: «تهیه آیین‌نامه جدید از شهریور ۱۴۰۳ آغاز شد و طی ۱۸ نشست تخصصی و بیش از ۳۶۰۰ نفرساعت کار کارشناسی، نظرات دستگاه‌های اجرایی جمع‌آوری و پس از تأیید رئیس قوه قضاییه، تصویب شد.»
آیین‌نامه جدید با تمرکز بر مؤسسات مالی و حوزه‌های حساس اقتصادی تدوین شده است. این مؤسسات شامل بانک‌ها، نهادهای بازار سرمایه، بیمه، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی، صرافی‌ها، صندوق‌های قرض‌الحسنه، شرکت‌های لیزینگ و پرداخت‌یاران می‌شود.
رئیس مرکز اطلاعات مالی گفت: «در اصلاحات جدید، اولویت‌ها بر اساس نیازهای ملی بازتنظیم و منابع نظارتی به‌صورت هدفمند هدایت شده است.»
تقویت نظام نظارت و ضمانت اجرا
خانی تاکید کرد: «در نسخه جدید، نظام نظارت بر مؤسسات مالی و مشاغل غیرمالی بازطراحی شده و ضعف‌های ساختاری، فقدان ضمانت اجراهای بازدارنده و کنترل‌های ورود به بازار برطرف شده است.»
دبیر شورای عالی پیشگیری از جرایم پولشویی به ساماندهی وضعیت مالی مؤسسات غیرانتفاعی و مردم‌نهاد اشاره کرد: «صدور مجوز فعالیت، شفافیت ارکان مدیریتی و مالی این مؤسسات با مسئولیت وزارت کشور ساماندهی شده و سامانه جامع مشارکت‌های اجتماعی طراحی خواهد شد.»
ورود به حوزه دارایی‌های مجازی
آیین‌نامه جدید برای اولین بار تعریف حقوقی دارایی مجازی و ارائه‌دهندگان خدمات مربوطه را در بر می‌گیرد. بدین ترتیب، صرافی‌های رمزارز و پلتفرم‌های مشابه ملزم به رعایت الزامات قانونی خواهند بود.
رئیس مرکز اطلاعات مالی بر اهمیت آموزش و فرهنگ‌سازی در مبارزه با پولشویی تاکید کرد و گفت: «مؤسسات آموزشی، پژوهشی، صدا و سیما و وزارت فرهنگ موظف‌اند دوره‌های آموزشی و محصولات چندرسانه‌ای تولید کنند. حداقل دو درصد از اعتبارات مرتبط باید به توسعه فرهنگ عمومی در زمینه پیشگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم اختصاص یابد.»
شمول مشاغل غیرمالی
تمامی حرفه‌ها و مشاغل غیرمالی، از جمله مشاوران و دلالان معاملات املاک و خودرو، طلافروشان و فروشندگان فلزات گران‌بها و سنگ‌های قیمتی، فروشندگان عتیقه، سردفتران، حسابداران مستقل، حسابرسان و وکلا، مشمول مقررات جدید هستند.