ابلاغ آییننامه اصلاحی پولشویی و تأمین مالی تروریسم به صرافیها
الزامات جدید پولشویی و داراییهای مجازی صرافیها
ابلاغ آییننامه اصلاحی پولشویی و تأمین مالی تروریسم به صرافیها؛ الزامات جدید و رویکرد مبتنی بر ریسک برای اجرای دقیق قوانین.
به گزارش بانک اول ، نسخه اصلاحی «آییننامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرائم پولشویی و تأمین مالی تروریسم» و «آییننامه اجرایی اقدام مالی هدفمند علیه تروریسم و تأمین مالی تروریسم» به تمامی صرافیها ابلاغ شد. این اقدام با هدف بهروزرسانی قوانین و تطبیق فرآیندهای اجرایی صرافیها با استانداردهای جدید انجام شده است.
دلایل اصلاح آییننامهها
پس از گذشت شش سال از اجرای آییننامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی و دریافت بازخوردهای متعدد، ضرورت اصلاح و تکمیل برخی مفاد احساس شد. از جمله این اصلاحات میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
-
رفع موانع اجرایی مرتبط با ارزیابی ریسک و اتخاذ رویکرد مبتنی بر ریسک
-
تکمیل مفاد نظارت بر اشخاص مشمول
-
وضع احکام اختصاصی در حوزه خدمات داراییهای مجازی و سازمانهای غیرانتفاعی
-
تبیین تکالیف مرتبط با مشاغل غیرمالی مشخص
-
اصلاح مواد مرتبط با شناسایی اربابرجوع و گزارشدهی
تصویب آییننامه مقابله و پیشگیری از جرائم پولشویی
هیأت وزیران در جلسه مورخ ۲۷/۰۷/۱۴۰۴ نسخه اصلاحی آییننامه مقابله و پیشگیری از جرائم پولشویی و تأمین مالی تروریسم را تصویب و ابلاغ کرد. این آییننامه شامل دستورالعملها و الزامات جدیدی برای تمام اشخاص و سازمانهای مشمول قانون است.
تصویب آییننامه اقدام مالی هدفمند علیه تروریسم
به منظور تفکیک اقدامات مرتبط با کشف و برخورد علیه تأمین مالی تروریسم از آییننامه مبارزه با پولشویی، هیأت وزیران آییننامه «اقدام مالی هدفمند علیه تروریسم و تأمین مالی تروریسم» را در جلسه مورخ ۲۱/۰۸/۱۴۰۴ تصویب نمود. این آییننامه شامل الزاماتی است از جمله:
-
اطلاعرسانی عمومی فهرست «اشخاص، سازمانها و گروههای معین»
-
اجرای مؤثر و بدون تأخیر اقدامات مالی هدفمند علیه اشخاص مذکور
-
تعیین اقدامات حداقلی برای انسداد یا توقیف وجوه و اموال
-
پیشبینی سازوکار رفع فوری آثار سهوی در موارد تشابه اسمی
-
تکلیف مرکز اطلاعات مالی به تهیه و ابلاغ رهنمودهای لازم
الزامات اجرایی برای صرافیها
تمام صرافیها موظفند نسخه اصلاحی آییننامهها را به واحدهای ذیربط ابلاغ کنند و اقدامات لازم جهت:
-
انطباق فرآیندها، رویهها و سامانهها با الزامات جدید
-
نظارت مستمر و دقیق بر حسن اجرای آییننامهها
را بهعمل آورند تا مطابقت کامل با قوانین جدید تضمین شود.
