شرایط افتتاح حساب شرکت‌های در شرف تأسیس اعلام شد

بانک مرکزی اعلام کرد که با راه‌اندازی زیرساخت سامانه‌ای تبادل اطلاعات اشخاص حقوقی در شرف تأسیس بین سازمان ثبت اسناد و املاک کشور و مؤسسات اعتباری، از ۲۰ اردیبهشت ۱۴۰۴ افتتاح حساب شرکت‌های در شرف تأسیس با رعایت آیین‌نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی امکان‌پذیر است.

مؤسسات اعتباری موظف هستند در این فرآیند از وب‌سرویس الکترونیکی و استعلام آنلاین هویتی بهره بگیرند و هرگونه ارائه مدارک فیزیکی از شرکت‌ها یا افراد دیگر به جز «شخص امضاءکننده دفتر» ممنوع است.

الزامات افتتاح حساب شرکت‌های در شرف تأسیس

بانک مرکزی شش الزام کلیدی برای مؤسسات اعتباری تعیین کرده است:

1. شخص امضاءکننده دفتر، ملاک رسمی برای افتتاح حساب است و مؤسسه باید هویت او را از طریق پایگاه اطلاعات هویتی سازمان ثبت احوال یا مراجع خارجی تأیید کند و پس از دریافت شناسه شهاب از سامانه نهاب بانک مرکزی خدمت را ارائه دهد.

2. گواهی فیزیکی برای افتتاح حساب و حداقل سرمایه قابل پذیرش نیست و صحت‌سنجی صرفاً از طریق وب‌سرویس مجاز است.

3. هیچ شخص دیگری به جز «شخص امضاءکننده دفتر» نمی‌تواند فرآیند قانونی افتتاح حساب را پیگیری کند.

4. در صورت عدم دریافت شناسه ملی، بازپرداخت ودیعه فقط به شخص امضاءکننده دفتر انجام می‌شود.

5. صدور گواهی پرداخت حداقل سرمایه باید الکترونیکی و از طریق وب‌سرویس باشد و ارسال به سازمان ثبت اسناد الزامی است.

6. رفع مسدودی حساب تنها پس از اختصاص شناسه ملی و اجرای رویه‌های شناسایی مجاز است.

تاثیر تصمیم بانک مرکزی بر روند ثبت و سرمایه‌گذاری

با اجرای این دستورالعمل، فرآیند افتتاح حساب برای شرکت‌های در شرف تأسیس شفاف‌تر، سریع‌تر و دیجیتال محور خواهد شد و نیاز به مراجعه حضوری و ارائه مدارک فیزیکی به حداقل می‌رسد. این اقدام همچنین باعث کاهش ریسک پولشویی و تسهیل سرمایه‌گذاری می‌شود.