کنترل گردش حساب مشتریان بانکی
سقف جدید تراکنش های بانکی اعلام شد./ در این حالت از مسدود شدن حسابتان تعجب نکنید!
بانک مرکزی دستورالعمل جدیدی برای کنترل گردش حساب مشتریان بانکی صادر کرد که تمامی بانک‌ها موظف به اجرای آن هستند.
به گزارش بانک اول بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامه‌ای رسمی، شبکه بانکی کشور را موظف کرده تا دستورالعمل «تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری» را اجرا کنند.
این دستورالعمل که با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و براساس ماده ۶۷ آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده، امکان رصد و کنترل دقیق رفتار مالی مشتریان را فراهم می‌کند.
سقف گردش حساب بر اساس نوع مشتری
بر اساس بخشنامه، بانک‌ها باید سطح فعالیت سالانه مشتریان حقیقی و حقوقی را تعیین کنند. به این ترتیب:
مشتریان حقیقی مزدبگیر، حقیقی بدون شغل و حقوقی‌های غیرفعال سقف مشخصی برای واریز و برداشت خواهند داشت.